Tomēr maksājumu veikšanā nav pieļaujams ierakstīt jebkādu informāciju pēc saviem ieskatiem. SEB banka pastāvīgi uzrauga klientu pārskaitījumus un pievērš uzmanību ne tikai tam, vai saņēmēja vārds sakrīt ar konta turētāja vārdu, bet arī maksājuma mērķī norādītajai informācijai. Ja informācija nav korekta, var rasties nopietnas problēmas ar turpmākajiem maksājumiem, tostarp līdzekļu aizturēšana.
SEB banka norāda, ka daži klienti, pārskaitot naudu saviem radiniekiem, mēdz iekļaut humoristiskus vai neatbilstošus ierakstus maksājuma mērķī. Tomēr šāda rīcība var radīt nevajadzīgas bažas un pat novest pie darījuma apturēšanas.
Lai ievērotu principu “pazīsti savu klientu”, bankas rūpīgi uzrauga maksājumu saturu. Šo pārbaudi neveic tikai sūtītāja banka – tajā iesaistās arī korespondentbankas un saņēmēja banka, kas var noteikt papildu kritērijus pārskaitījumiem. Bankas sistēmas īpaši reaģē uz noteiktiem atslēgvārdiem, kas saistīti ar negatīvām organizācijām, sankcijām pakļautām personām vai naudas riskiem. Pat ja kāds maksājuma mērķī ievada humoristisku frāzi, bankai ir pienākums apturēt darījumu un pieprasīt papildu informāciju no klienta.
Lasi vēl: Astronumerologa Kristapa Baņķa prognozes rāda, ka Latvijai sāksies smags periods – zināms kāpēc
Šāda situācija var radīt klientam liekas neērtības, jo maksājumu precizēšana var prasīt vairākas dienas, izraisot kavējumus un iespējamas finanšu grūtības. Pārbaudot klienta konta izrakstu, banka var pieprasīt papildu skaidrojumus, it īpaši, ja saistībā ar kontu tiek iesniegts, piemēram, kredīta pieteikums.